cómo elegir el mejor bróker para hacer trading

¿Cómo elegir el mejor broker para hacer trading?

Si llevas tiempo en el mundo del trading o la especulación en los mercados financieros, seguro que te has preguntado en muchas ocasiones; cómo elegir el mejor broker para hacer trading... Pues estás de suerte, eso es exactamente lo que vamos a determianr en este post. 

Antiguamente un broker, tal y como lo hemos visto en las películas, era la persona que corría por los edificios de las Bolsas con las órdenes de compra y venta de sus clientes en la mano. A día de hoy, el bróker es tan solo un intermediario entre nosotros los que operamos, y el propio mercado.

Es decir, gracias a las nuevas tecnologías, esta figura también ha evolucionado, y ahora son plataformas online que toman nuestras órdenes para introducirlas en el mercado.

¿Es esto realmente lo que hacen TODOS los bróker?

No, no y un rotundo NO. Ojalá.

​Cómo elegir el mejor broker para hacer trading

cómo elegir el mejor broker para hacer trading

Broker DMA - Direct Market Access

Los que realmente actúan así, son aquellos incluidos en la categoría de brokers con Acceso Directo al Mercado o del inglés: DMA (Direct Market Access). Estos son los que más nos gustan, pero casi con toda probabilidad, los que cobren una comisión algo más elevada que el resto. Luego te explico.

Broker MM - Market MAker

Existe un segundo grupo de brokers que nos gustan menos y se llaman: Market Maker (también conocidos como Dealing Desk Brokers). Por regla general, los que tienen cierto volumen de clientes nos ofrecen una posibilidad que parece ágil, positiva y más económica para nosotros: casar las órdenes “en casa”. Esto quiere decir, tomar la orden de compra de un cliente y la orden de venta de otro en un mismo instante y sobre un mismo activo, y casarlas. Las compensan ellos mismos sin necesidad de lanzarlas al mercado.

Esto les permite ahorrar costes operativos porque el bróker dejará de pagar los cánones de entrada y salida del mercado por introducir esas órdenes y se refleja en que nos ofrecen unas comisiones más económicas y les hacen parecer más competitivos. Pero todo este asunto trae un riesgo importante.

Si tenemos en cuenta que un porcentaje muy elevado de las operaciones que se lanzan son perdedoras, y le sumamos que es el bróker quien tiene toda la información sobre el histórico de cada operador (trader) y de las órdenes lanzadas en cada momento, veremos que existe una segunda posibilidad de hacer dinero para ellos. Dinero fácil.

Hace falta tener un volumen de clientes muy, muy grande para que haya liquidez suficiente para casar nuestras operaciones con las de otros bróker. Por ello, en lugar de cruzarlas, nos dan ellos mismos la contrapartida, es decir, si tu quieres vender será el bróker quien compre tu orden, y si quieres comprar será el propio bróker quien te venda.

La realidad de la operativa de Trading

Si casi un 80% de las entradas (trades) en el mercado son perdedores, el bróker estará ganando el 80% de las operaciones en que da la contrapartida y, además, la comisión que cobra por la supuesta entrada al mercado. Negocio redondo.

Como ya puedes imaginar, de este último grupo de brókers huimos como de una tempestad. Es lógico pensar que si eres un trader con beneficios consistentes, cuando lleven tiempo operando contra ti y en consecuencia perdiendo ellos dinero, empezarán a suceder “cosas extrañas” que pueden convertir tus operaciones en pérdida.

Hablamos aquí de eslipajes, cortes momentáneos de conexión, gaps de cotización importantes o ampliaciones en las horquillas de precios sin aparente explicación que, aunque en ocasiones se dan de forma natural en el mercado, podrás encontrar de forma poco natural y que de seguro afectará tu bolsillo. Esto es una forma de vaciar las cuentas de los clientes y la principal razón por la que este tipo de bróker pretende que operes, y mucho.

Explicado todo esto, solo elegiremos brókers DMA que lancen directamente nuestras órdenes al mercado. Aunque las comisiones de estos puedan algo más elevadas que las otras, nos dan la seguridad de que no operarán contra nosotros.

​Analizado esto en profundidad y sabiendo ya qué tipo de bróker queremos para nuestra operativa, ¿nos sirve la regulación de cualquier bróker?

Nuevamente NO (con mayúsculas).

Afortunada para unos y desafortunadamente para otros, cada vez existen más regulaciones que pretenden proteger más al inversor, especialmente a aquél sin conocimiento sobre lo que hace y que adora responsabilizar a los demás de sus pérdidas. Pero esto es otro tema.

Regulación normativa de los Broker

Un ejemplo de estas normativas en Europa es la MIFID y sus actualizaciones. Te ahorro mucho tiempo de lectura si te digo que exigen unas condiciones estrictas a cualquier entidad financiera en general, que tenga su domicilio de residencia dentro de Europa.

Por ejemplo en los bróker, en lo referente a documentación para la apertura de cuentas, apalancamiento máximo permitido y puntos concretos para evitar malas prácticas (advierto que lo comentado anteriormente aunque parezca una estafa encubierta es legal, de ahí la importancia de seleccionar bien el bróker).

Aparte de que solo busquemos brokers DMA , y añadido a ello, cada país tendrá un Regulador específico.

​Cómo elegir el mejor broker para hacer trading ​con CFDs sobre índices y en el mercado Forex

tier1fx

Como ya sabrás, el bróker con el que nosotros trabajamos Tier1 FX tiene en primer lugar la autorización del regulador Maltés que se llama MFSA (Malta Financial Services Authority) y se caracteriza por ser especialmente estricta.

Hay que destacar que Malta se encuentra en un enclave privilegiado del Mediterráneo por lo que, además de ser un destino de vacaciones interesante por su historia, su cultura, su buceo y su buen clima; forma parte de la U.E., se rige por el €uro, y al haber sido colonia inglesa, tiene el inglés como primera lengua oficial (el maltés es el segundo pero no hay quien lo entienda).

Pese a estar dirigido por españoles, el motivo por el que están afincados en Malta es porque su gobierno ha querido fomentar la economía nacional incitando el desarrollo empresarial con bonificaciones fiscales para empresas del sector financiero. Por ello muchos brókers, empresas del juego y de apuestas por internet están afincadas allí.

Por tanto, Malta es Europa, se rige por la legislación europea y esto nos transmite confianza. Destacar entonces que cualquier país fuera de Europa y de la zona euro, podría levantarnos sospechas, aunque solo sea por desconocimiento de sus normativas.

En segundo lugar, este bróker tiene registro y autorización en Inglaterra, uno de los supervisores más importantes de Europa: la FCA (FinancialConduct Authority).

Para mayor confianza, a través de su matriz está también autorizada bajo la CNMV española desde el año 2013 (Comisión Nacional del Mercado de Valores).

Es importante comentar que Tier1 FX cumple también y está autorizada por los reguladorres italiano CONSOB (Commissione Nazionale per le Societá e la Borsa), el BaFin alemán o la AMF francesa (Autorité des Marchés Financiers).

Todos ellos nos transmiten aún más cercanía y seguridad para nuestra operativa, al menos en lo que a riesgo bróker se refiere.

¿Y esto es todo? Lo cierto es que no.

Una de las cuestiones que más nos gusta de Tier1 FX es que es un bróker institucional, enfocado casi en exclusiva en clientes de importante volumen, y que hemos conseguido que se abra a un mercado minorista.

Gracias a las negociaciones, al habernos agrupado los que pertenecemos a la Tribu EdT, se nos está considerando como institución con cierto volumen de capital, y esto nos permite acceder a unas mejores condiciones con un broker no acostumbrado al negocio minorista. Me refiero aquí a cliente institucional en cuanto a volumen de fondos, no en cuanto a lo que la normativa MIFID indica para este segmento.

Dicho todo esto, gozamos de unas condiciones muy competitivas y podemos operar desde cantidades pequeñas empezando por operación con un mínimo de un microlote (0,01 lotes).

Es por ello que nos interesa que nuestros alumnos y amigos trabajen con este bróker, y por ello transmitimos nuestra buena experiencia con ellos. Cuantos más seamos y más volumen tengamos allí, mejores condiciones podremos negociar.

Espero haberte resuelto todas las dudas con respecto a qué bróker elegir y, sobro todo, que conozcas por qué nosotros seguimos depositando nuestra confianza en Tier1 FX

¡Nos vemos en los mercados!

Un abrazo.

Javier Gómez

¿Estás empezando en el mundo del Trading?

¿Te gustaría mejorar el nivel de tu operativa? 

Entonces necesitas estos libros...

Libro Escuela de traders
Libro Escuela de traders 2
Libro Escuela de traders 3
33 tips para ganar dinero con el trading


AUTOR DE ESTA ENTRADA

Javier Gómez

Javier Gómez

Coach certificado, especializado en Finanzas. Experto en inteligencia emocional, Psicotrading y practitioner en PNL.

Más de 10 años de experiencia profesional en finanzas, tratando con particulares y empresas de cualquier perfil patrimonia. Experto en Psicotrading de Escuela de Traders, donde ayudo a los inversores con mi experiencia en la gestión de las emociones al invertir.

Autor de: Ingenio Financiero

Deja un comentario

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *