Qué es un broker y cómo elegir el mejor para hacer Trading
Un broker es un comisionista que será tu "socio" en la aventura de hacer Trading en los mercados financieros. Si lo eliges mal, tu suerte está echada.
Para poder invertir en cualquier mercado financiero o Bolsas de Valores, utilizando cualquier tipo de operativa, ya sea comprar o vender acciones, hacer Day trading y operar con CFDs, futuros financieros o con cualquier otro derivado financiero, vas a tener que tomar algunas decisiones.
Si llevas tiempo en el mundo del Trading o la especulación en los mercados financieros, seguro que te has preguntado en muchas ocasiones; cómo elegir el mejor Broker para hacer Trading...
De entre todas, hay una que será muy importante... Tendrás que elegir el Broker, corredor de Bolsa, agente de Bolsa o intermediario financiero (llámalo como quieras) que utilizarás para operar en tiempo real con el producto financiero que al final elijas...
Este paso será crucial para tus aspiraciones en el largo plazo... Un gran número de inversores y Traders pierde dinero, imagina si además nos equivocamos al elegir el Broker.
En este artículo vamos a estudiar qué es un Broker, las diferencias entre bróker y trader, los diferentes tipos de Brokers que existen, y lo más importante... Te voy a proporcionar toda la información necesaria para que puedas elegir el mejor Broker para tus intereses.
Créeme cuando te digo que te vas a sorprender con muchas "cositas" sobre este tipo de intermediarios financieros, conocidos como Brokers regulados (aunque en muchos casos podríamos llamarlos simplemente ladrones).
Además, si te quedas con nosotros, también aprenderás...
- Origen de los Brokers
- Qué es un Broker
- Qué es un Trader
- Diferencias entre un Trader y un Broker
- Tipos de Broker
- Cómo elegir el mejor Broker para hacer Trading
- Regulación de los Brokers
- Mejor Broker de Forex
Qué es un Broker
Cuando buscamos la palabra Broker en nuestro querido diccionario, el resultado que arroja es:
"Persona que, por oficio, actúa como intermediaria en operaciones de compra y venta de valores financieros y de acciones que cotizan en bolsa."
En la práctica, la definición más rápida, concisa y "real" que podríamos decir es:
Un Broker online es una Plataforma de Trading mediante la cual un Trader, puede realizar su trabajo de especulación desde cualquier dispositivo con conexión a Internet. Digamos que actúan como intermediarios, siendo la puerta de acceso al mercado financiero, cobrando una comisión por ello.
Bien, hasta aquí lo más más básico, ahora vamos a entrar en "miga".
Qué es un Trader
Puesto que Trader no es una palabra que aparezca en nuestro diccionario, tomaremos una de las muchas definiciones que podemos encontrar en la Web:
"Un trader es una persona o entidad que compra o vende instrumento financieros, como agente intermediario, especulador, arbitrajista u operador de cobertura. Un trader puede trabajar por propia cuenta, en un fondo de inversión, en un banco o en otra entidad financiera."
Si quieres conocer la mejor definición de Trader... No te pierdas este artículo.
Diferencias entre Broker y Trader
Como hemos podido comprobar, el Trader (inversor) sería la persona que especula en los mercados financieros, y para ello hace uso de un Broker (intermediario), que le permite realizar las compras y ventas de los activos que le sean de su interés.
Origen de los Brokers
Antiguamente un Broker, tal y como lo hemos visto en las películas, era la persona que corría por los edificios de las Bolsas con las órdenes de compra y venta de sus clientes en la mano. A día de hoy, el Broker es tan solo un intermediario entre nosotros los que operamos, y el propio mercado.
Es decir, gracias a las nuevas tecnologías, esta figura también ha evolucionado, y ahora son plataformas online que toman nuestras órdenes para introducirlas en el mercado.
¿Es esto realmente lo que hacen TODOS los Broker?
No, no y un rotundo NO. Ojalá.
Tipos de Broker
Mucha gente nos pregunta cómo elegir un Broker para hacer trading...
No hay existe un traje a medida para todo el mundo, pues depende de varios factores; tipo de Trader, instrumentos a operar, mercados, etc.
Lo que sí te diré, es que para operar derivados financieros como; Futuros, CFDs y Opciones Financieras, no hay ningún Broker español que sea eficiente...
Hay una característica muy importante que tienes que pedirle a tu Broker. ¿Cuál es? Muy sencillo, busca uno con comisiones competitivas. La cuantía de estas será algo esencial para poder hacer crecer nuestra cuenta de Trading.
Cuando busques un Broker, el tema de las comisiones van a ser CRUCIALES. No es lo mismo entrar a mercado con un costo “x” que entrar, al mismo mercado, con un costo de “5x”.
El que entre a mercado con comisiones más bajas entra con ventaja.
Quizás pienses; da igual pagar 1€ que pagar 1,50€ por operación; ”total, son cincuenta centimitos de nada…”.
En el segundo caso el usuario paga un 33% más que el primero por exactamente lo mismo y el problema viene cuando operamos muy continuo y mucho.
Esos 50 céntimos de diferencia, si hacemos 500 operaciones al año son 250€. Yo, sinceramente, prefiero que ese dinero este en mi bolsillo que en el del Broker.
Y el ejemplo es muy conservador…hay diferencias abismales entre las diferentes comisiones que un Broker te puede cobrar.
Así que, ten muy en cuenta este aspecto a la hora de hacer tu elección, tu cartera lo agradecerá.
Las comisiones son un punto importante para determinar cómo elegir un Broker para hacer Trading.
Recuerda: Estamos aquí haciendo esto para hacer crecer nuestra cuenta y sacarle partido al mercado... reducir costos es de vital importancia.
Broker DMA Vs Boker MM
Por resumir y explicarlo de la manera más sencilla posible, sin entrar en nomenclaturas técnicas que tampoco llevan a ningún lado, diremos que el modelo de negocio de los Brokers a través de los cuales los Traders realizamos nuestro trabajo se puede dividir en dos: Brokers A-Book y Brokers B-BooK, o lo que es lo mismo, Broker DMA (Direct Market Access) y Broker MM (Market Maker).
¿Qué es un Broker A-BooK?
Es el Broker puramente intermediario, es decir, obtiene su beneficio con la comisión que cobra al Trader en cada transacción que este realiza.
Esta comisión puede ser directa (X Euros por operación) o bien a través de un "spread" (diferencial) aplicado entre la horquilla de compra y la de venta.
En estos Brokers, las órdenes de compra o venta que envía el Trader a su plataforma son enviadas al mercado interbancario o a un gran proveedor de liquidez.
Sus comisiones no son excesivas pero sí necesarias para la viabilidad de su negocio, y pueden llegar a ser negociables si el volumen de negocio de un Trader es alto.
Brokers de este tipo se pueden contar con los dedos de la mano, y nos sobrarían dedos.
Los que realmente actúan así, son aquellos incluidos en la categoría de Brokers con Acceso Directo al Mercado o del inglés: DMA (Direct Market Access). Estos son los que más nos gustan, pero casi con toda probabilidad, los que cobren una comisión algo más elevada que el resto. Luego te explico.
¿Qué es un Broker B-Book ?
Existe un segundo grupo de Brokers que nos gustan menos y se llaman: Market Maker (también conocidos como Dealing Desk Brokers).
Por regla general, los que tienen cierto volumen de clientes nos ofrecen una posibilidad que parece ágil, positiva y más económica para nosotros: casar las órdenes “en casa”.
Esto quiere decir, tomar la orden de compra de un cliente y la orden de venta de otro en un mismo instante y sobre un mismo activo, y casarlas. Las compensan ellos mismos sin necesidad de lanzarlas al mercado.
Esto les permite ahorrar costes operativos porque el Broker dejará de pagar los cánones de entrada y salida del mercado por introducir esas órdenes y se refleja en que nos ofrecen unas comisiones más económicas y les hacen parecer más competitivos. Pero todo este asunto trae un riesgo importante.
Básicamente, los Traders en principio luchan unos contra otros dentro del mercado creado por el Broker. Pero cuando es el Broker el que tiene que poner la contrapartida por falta de compradores o vendedores, estaremos "invirtiendo contra el Broker".
Si el Trader acierta en su Trade, el Broker pierde. Si el Trader está equivocado y su orden es perdedora el Broker gana...
Sus comisiones suelen ínfimas e incluso nulas en algunos casos, como es normal. En este sentido no olvidemos que estadísticamente alrededor del 80% de los Traders pierden dinero, por tanto, negocio casi redondo, ya que lo que pierda el Trader se lo llevará el Broker... es decir, controlan los precios, operan contra el Trader y tienen toda la inforación sobre las órdenes que ponen los operadores...
Brokers de este tipo " hay más que días de verano".
Tras todo lo expuesto la reflexión es evidente, ¿Con qué tipo de Broker prefiero desempeñar mi trabajo como Trader?
Te invito a que saques tus propias conclusiones...
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La realidad de la operativa de Trading
Usando Brokers Market Marker, si casi un 80% de las entradas (Trades) en el mercado son perdedores, el Broker estará ganando el 80% de las operaciones en que da la contrapartida y, además, la comisión que cobra por la supuesta entrada al mercado. Negocio redondo.
Como ya puedes imaginar, de este grupo de Brokers huimos como de una tempestad...entiendo que habrás llegado a esta conclusión...pero si no, aquí la tienes...
Es lógico pensar que si eres un Trader con beneficios consistentes, cuando lleven tiempo operando contra ti y en consecuencia perdiendo ellos dinero, empezarán a suceder “cosas extrañas” que pueden convertir tus operaciones en pérdida.
Hablamos aquí de eslipajes, cortes momentáneos de conexión, gaps de cotización importantes o ampliaciones en las horquillas de precios sin aparente explicación que, aunque en ocasiones se dan de forma natural en el mercado, podrás encontrar de forma poco natural y que de seguro afectará tu bolsillo.
Esto es una forma de vaciar las cuentas de los clientes y la principal razón por la que este tipo de Broker pretende que operes, y mucho.
Explicado todo esto, solo elegiremos Brokers DMA que lancen directamente nuestras órdenes al mercado. Aunque las comisiones de estos puedan algo más elevadas que las otras, nos dan la seguridad de que no operarán contra nosotros.
Analizado esto en profundidad y sabiendo ya qué tipo de Broker queremos para nuestra operativa, ¿nos sirve la regulación de cualquier Broker?
Nuevamente NO (con mayúsculas).
Afortunada para unos y desafortunadamente para otros, cada vez existen más regulaciones que pretenden proteger más al inversor, especialmente a aquél sin conocimiento sobre lo que hace y que adora responsabilizar a los demás de sus pérdidas. Pero esto es otro tema.
Regulación normativa de los Broker
Un ejemplo de estas normativas en Europa es la MIFID y sus actualizaciones. Te ahorro mucho tiempo de lectura si te digo que exigen unas condiciones estrictas a cualquier entidad financiera en general, que tenga su domicilio de residencia dentro de Europa.
Por ejemplo, para los Brokers, actúa en lo referente a documentación para la apertura de cuentas, apalancamiento máximo permitido y puntos concretos para evitar malas prácticas (advierto que lo comentado anteriormente aunque parezca una estafa encubierta es legal, de ahí la importancia de seleccionar bien el Broker).
Aparte de que solo busquemos Brokers DMA , y añadido a ello una regulación que nos interese, ya cada país tendrá un Regulador específico.
Cómo Elegir el mejor Broker para hacer Trading
Visto lo visto hasta ahora... En este apartado podríamos entrar a realizar una "tesis doctoral":
- Qué tecnología utilizan los diferentes Brokers del mercado.
- Las comisiones que ofrecen.
- País de registro.
- Regulación de los mismos.
Dicho esto, la verdad, no es la intención de este artículo.
Nos vamos a centrar en lo que importa de verdad...
Tras muchos años realizando operaciones como inversores minoristas, implementando todo tipo de operativas, habiendo utilizado una plataforma de Trading tras otra, y habiendo sufrido en nuestras carnes una larga lista de Brokers regulados (supuestamente)...
Podemos decir que nos hemos ganado el derecho (por pura experiencia, mala en muchas ocasiones) de hablar abiertamente y poder decir el que para nosotros es el mejor corredor de Bolsa o Broker para operar en el Mercado Forex.
Si hay algo que nos gusta a los traders es:
- Comisiones baratas.
- Rápido acceso al mercado.
- Un buen soporte.
Todo esto afecta directamente a los resultados que podemos obtener del mercado financiero.
¿Cuál es el mejor Broker de Forex?
Explicar punto por punto cómo hemos llegado a dar con el que para nosotros es el mejor Broker online, nuestro "compañero de trabajo", sería como hundir el dedo en la llaga de viejas heridas (por los golpes bajos recibidos, por decirlo de la mejor manera posible).
Sería más una conversación para una comida, cena, café, puro y si me apuras... Hasta un Gin Tonic.
Haciendo honor a la honestidad que nos caracteriza, si te nombramos un Broker, es porque trabajamos a diario con él, punto.
—¿Por qué es el mejor Broker de forex?
—Sencillamente porque después de testarlo realizando operaciones en diferentes condiciones de mercado; volatilidad, poco volumen, slippage... Haber probado su plataforma de Trading, dealing desk, sitio web, etc.
Hemos llegado a la conclusión de que entre lo malos que son la mayoría, este es bastante potable, tanto nuestro propio dinero está depositado en él...
Al fin hemos encontrado un intermediario financiero con el que realizar nuestro trabajo cada día como Traders sin tener la sensación de que "estamos durmiendo con el enemigo".
Aquí te dejo el enlace por si te apetece pegarle un vistazo.
El Broker con el que nosotros trabajamos Tier1 FX tiene en primer lugar la autorización del regulador Maltés que se llama MFSA (Malta Financial Services Authority) y se caracteriza por ser especialmente estricta.
Hay que destacar que Malta se encuentra en un enclave privilegiado del Mediterráneo por lo que, además de ser un destino de vacaciones interesante por su historia, su cultura, su buceo y su buen clima; forma parte de la U.E., se rige por el €uro.
Al haber sido colonia inglesa, tiene el inglés como primera lengua oficial (el maltés es el segundo pero no hay quien lo entienda).
Pese a estar dirigido por españoles, el motivo por el que están afincados en Malta es porque su gobierno ha querido fomentar la economía nacional incitando el desarrollo empresarial con bonificaciones fiscales para empresas del sector financiero. Por ello muchos Brokers, empresas del juego y de apuestas por internet están afincadas allí.
Por tanto, Malta es Europa, se rige por la legislación europea y esto nos transmite confianza. Destacar entonces que cualquier país fuera de Europa y de la zona euro, podría levantarnos sospechas, aunque solo sea por desconocimiento de sus normativas.
En segundo lugar, este Broker tiene registro y autorización en Inglaterra, uno de los supervisores más importantes de Europa: la FCA (FinancialConduct Authority).
Para mayor confianza, a través de su matriz está también autorizada bajo la CNMV española desde el año 2013 (Comisión Nacional del Mercado de Valores).
Es importante comentar que Tier1 FX cumple también y está autorizada por los reguladorres italiano CONSOB (Commissione Nazionale per le Societá e la Borsa), el BaFin alemán o la AMF francesa (Autorité des Marchés Financiers).
Todos ellos nos transmiten aún más cercanía y seguridad para nuestra operativa, al menos en lo que a riesgo bróker se refiere.
¿Y esto es todo? Lo cierto es que no.
Una de las cuestiones que más nos gusta de Tier1 FX es que es un Broker institucional, enfocado casi en exclusiva en clientes de importante volumen, y que hemos conseguido que se abra a un mercado minorista.
Gracias a las negociaciones, al habernos agrupado los que pertenecemos a la Tribu EdT, se nos está considerando como institución con cierto volumen de capital, y esto nos permite acceder a unas mejores condiciones con un Broker no acostumbrado al negocio minorista. Me refiero aquí a cliente institucional en cuanto a volumen de fondos, no en cuanto a lo que la normativa MIFID indica para este segmento.
Dicho todo esto, gozamos de unas condiciones muy competitivas y podemos operar desde cantidades pequeñas empezando por operación con un mínimo de un microlote (0,01 lotes).
Es por ello que nos interesa que nuestros alumnos y amigos trabajen con este Broker, y por ello transmitimos nuestra buena experiencia con ellos. Cuantos más seamos y más volumen tengamos allí, mejores condiciones podremos negociar.
Espero haberte resuelto todas las dudas con respecto a qué Broker elegir y, sobro todo, que conozcas por qué nosotros seguimos depositando nuestra confianza en Tier1 FX.
Muchas Gracias
Buen Trading
Equipo Escuela de Traders
ACADEMIA DE TRADING ESCUELA DE TRADERS
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